福建法治報(bào)-海峽法治在線3月20日訊 一老板為了自己私利騙取員工身份證件，冒用員工的身份證信息騙領(lǐng)了兩張信用卡，供自己個(gè)人用于生意往來(lái)交易，最終因卡內(nèi)錢款涉案被凍結(jié)而東窗事發(fā)。

冒領(lǐng)的卡被凍結(jié)

找民警“求解凍”

2019年10月，廣州市南沙區(qū)公安局欖核派出所來(lái)了一名不速之客。石獅男子蔡某聲稱自己的一張銀行卡被該派出所凍結(jié)了，里面有近300萬(wàn)元錢款無(wú)法使用，要求派出所將該張信用卡賬戶解除凍結(jié)。

派出所民警了解后，發(fā)現(xiàn)蔡某所聲稱的被凍結(jié)的銀行賬戶竟然是其冒用其工廠員工的身份證明信息向某銀行騙領(lǐng)，而供自己個(gè)人使用。因涉及管轄地問(wèn)題，廣州市南沙區(qū)公安局欖核派出所遂依法將該犯罪線索移交晉江市公安局。晉江市公安局接到該犯罪線索后，指派民警偵查并傳喚蔡某到案，經(jīng)訊問(wèn)終于弄清了事情的來(lái)龍去脈。

為方便資金往來(lái)

冒用員工信用卡

原來(lái)，2016年的一天，來(lái)自貴州的歐陽(yáng)先生和胡女士夫婦連同廠里的10多個(gè)工人被晉江服裝廠里的石獅老板蔡某叫到辦公室。蔡某告訴工人，因廠里開始著手給工人辦理購(gòu)買保險(xiǎn)，所以需要大家上交自己的身份證，方便保險(xiǎn)辦理。聽到消息的歐陽(yáng)先生、胡女士夫婦及一眾工友都認(rèn)為辦理保險(xiǎn)是好事，并未多想便都紛紛將自己的身份證上交給蔡某。

令人無(wú)法料到的是，蔡某嘴上說(shuō)給公司員工辦理保險(xiǎn)，實(shí)際上卻藏了私心。由于蔡某經(jīng)營(yíng)的服裝廠有很多外貿(mào)生意訂單，而其個(gè)人賬戶只有一年期，只準(zhǔn)匯入5萬(wàn)美金，這樣的額度對(duì)于蔡某的生意資金往來(lái)來(lái)說(shuō)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，蔡某就想著能否通過(guò)更多的賬戶方便自己的生意資金流轉(zhuǎn)。但身邊的親朋好友無(wú)人愿意將自己的銀行卡賬戶借給他使用，所以蔡某一直為該事情苦惱。

在一次和朋友偶然聊天中，蔡某了解到當(dāng)時(shí)銀行辦理信用卡沒(méi)有強(qiáng)制規(guī)定，辦卡人本人可以不用到場(chǎng)簽字，只要提供身份證和單位收入證明便可申辦信用卡。

正為美金外匯苦惱的蔡某隨即把主意打到了廠里員工的身上。因怕被員工發(fā)現(xiàn)，蔡某特地選擇了員工中年近六十歲、幾乎不大識(shí)字的歐陽(yáng)先生及胡女士夫婦的身份證件冒領(lǐng)信用卡。

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冒用信用卡數(shù)年

警方辦案被牽出

蔡某拿著兩張自己提前讓歐陽(yáng)夫婦填寫并簽好字的申請(qǐng)表，以辦保險(xiǎn)為由向他們收身份證，在歐陽(yáng)夫婦全不知情的請(qǐng)況下到某銀行辦理信用卡。之后，信用卡便陸續(xù)到了蔡某手里，并一直用于供外貿(mào)生意使用至今。

胡某夫婦因從未使用過(guò)信用卡，一直沒(méi)發(fā)現(xiàn)自己有辦理信用卡且被他人冒用。直到廣州市南沙區(qū)公安局欖核派出所偵辦一起案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)有贓款匯入蔡某控制的胡女士個(gè)人銀行賬戶，遂依法將該賬戶凍結(jié)，而當(dāng)時(shí)該賬戶中有近300萬(wàn)元的錢款。如此一筆巨款被凍結(jié)，蔡某急得如熱鍋上的螞蟻，在要求廣州警方解凍賬戶時(shí)，最后沒(méi)辦法只好向廣州市南沙區(qū)公安局欖核派出所坦白辦卡經(jīng)過(guò)。

在犯罪線索移交晉江市公安局后，2019年11月底，蔡某依法被晉江市公安局傳喚配合調(diào)查。目前，蔡某因?yàn)樯嫦臃梁π庞每ü芾碜锉粫x江市公安局取保候?qū)彛讣€在進(jìn)一步調(diào)查中。

（本報(bào)記者 葉華南 通訊員 劉彩虹）