福建法治報(bào)-海峽法治在線8月11日訊 2018年5月3日，韓某、蔡某被公安機(jī)關(guān)從國(guó)外押解回國(guó)，此時(shí)距二人案發(fā)后逃往國(guó)外已近4年。至此，一起涉案金額600余萬(wàn)元、涉及近30名被集資人的非法集資案件終于告破。近日，平潭縣人民檢察院披露了此案件。

違規(guī)操作

借用資金炒股投資

韓某原為平潭某小學(xué)教師，其丈夫蔡某為福州某證券公司經(jīng)紀(jì)人。原本是幸福美滿的家庭，卻因一時(shí)貪念，讓夫妻二人走上了犯罪的不歸路。

由于蔡某是金融從業(yè)人員，受行業(yè)規(guī)定限制，無(wú)法自己開戶炒股，便讓妻子韓某在其所在的公司開了兩個(gè)賬戶，以便其本人炒股。

事實(shí)上，從2010年9月起，蔡某就先后成立了3家公司，并在福州和平潭分別設(shè)立了辦公地點(diǎn)，為他人辦理貸款、轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)。因公司業(yè)務(wù)需要為客戶墊資，資金需求量大，蔡某便開始叫韓某對(duì)外集資借款，供其投資炒股。沒(méi)想到，這一借，就再也回不了頭了。

夫妻共謀

校內(nèi)公開非法集資

剛開始，由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展較好，蔡某所需資金越來(lái)越多，韓某便利用其教師身份，分別向其所在學(xué)校的同事及其他學(xué)校的老師借款用于公司周轉(zhuǎn)，她承諾月息1.8分(月息1.8%)，并表示一定會(huì)返本付息。

起初，蔡、韓夫妻二人借了十幾萬(wàn)元如約還清，而受到高額利息的誘惑，一些被借款的老師通過(guò)向他人低息借款再轉(zhuǎn)借韓某，同時(shí)韓某為借到更多的錢，也多次慫恿其他老師找人轉(zhuǎn)借。

“韓某找我借錢的時(shí)候，我告訴她我沒(méi)有錢，她就叫我去外面幫她借，所以我借她的錢其實(shí)是我從我親戚那里借過(guò)來(lái)的。”被集資人王某在報(bào)案時(shí)說(shuō)道。

就這樣，韓某通過(guò)口口相傳的方式向近30名教師借款607萬(wàn)元，并將所借到的款項(xiàng)交給丈夫蔡某使用。

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越陷越深

無(wú)力償還逃往國(guó)外

2013年起，蔡某除了代人辦理貸款、轉(zhuǎn)貸之外，工作重心逐漸轉(zhuǎn)移到了炒股。然而，股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市不謹(jǐn)慎的蔡某直接栽了大跟頭。那一年，蔡某炒股虧了很多。

為了彌補(bǔ)股票虧損，蔡某便繼續(xù)以經(jīng)營(yíng)生意為由讓韓某對(duì)外借款，實(shí)則將韓某借來(lái)的錢繼續(xù)投入股市，幻想能夠“翻盤”，沒(méi)想到股票的窟窿越補(bǔ)越大，最終虧損1400余萬(wàn)元，導(dǎo)致無(wú)力償還借款。

據(jù)蔡某交代，2014年初，有一個(gè)債權(quán)人向其討要本金，他一下子拿不出那么多錢，對(duì)方便帶人到他家里鬧。后來(lái)更多的債主開始上門討債，有的已經(jīng)將夫妻二人起訴到法院，并對(duì)其房產(chǎn)進(jìn)行保全。他們這才意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性。

“2014年3月21日，韓某說(shuō)她孩子發(fā)高燒，叫我們學(xué)校的同事幫她請(qǐng)假，之后我們給她打電話就不接了，我們聯(lián)系不到她就到處找她，之后才發(fā)現(xiàn)她在外面借了好多錢，還不了錢就跑掉了。”被集資人張某報(bào)案時(shí)告訴民警。

原來(lái)，為躲避債主上門催討，蔡某和韓某早早就商量好了出逃計(jì)劃，于同年4月離開平潭，輾轉(zhuǎn)逃往國(guó)外。

法網(wǎng)恢恢

終被抓獲定罪服法

2018年4月，韓某、蔡某在國(guó)外被當(dāng)?shù)鼐阶カ@，經(jīng)引渡程序押解回國(guó)。2019年1月，平潭檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)韓某、蔡某提起公訴。日前，平潭法院作出判決，以非法吸收公眾存款罪判處韓某有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金人民幣8萬(wàn)元;以非法吸收公眾存款罪判處蔡某有期徒刑4年，并處罰金人民幣6萬(wàn)元。

檢察官表示，高利誘惑是非法集資類犯罪最常用的手段，被集資人往往基于特定關(guān)系的信任和高額利息的誘惑，輕松打開自己的“錢袋子”，結(jié)果“竹籃打水一場(chǎng)空”，本息盡失，得不償失。

檢察官提醒廣大市民，切勿貪圖高額利息回報(bào)，也不要輕易被集資人的身份所蒙蔽，本案的被集資人與集資人多為學(xué)校同事關(guān)系，基于同事之間的信任和高利誘惑，最終掉入非法集資的陷阱。

(本報(bào)記者 陳菁 通訊員 陳為閩 陳錦)