福建法治報(bào)-海峽法治在線11月17日訊 看似正常的民間借貸，在兩年時(shí)間里，借款2000多萬(wàn)元(實(shí)際到手1000多萬(wàn)元)的陳先生竟要還上5000余萬(wàn)元。債臺(tái)高 筑的背后，是對(duì)方多次肆意認(rèn)定陳先生違約，誘騙簽訂虛高借款合同，讓其陷入重重套路之中…………當(dāng)前，掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng) 斗爭(zhēng)進(jìn)入最后的沖刺階段，廈門(mén)市公安局思明分局于近日對(duì)外發(fā)布了這起“套路貸”典型案例。據(jù)悉 ，為摧毀這個(gè)套 路貸惡勢(shì)力團(tuán)伙，思明警方克服重重困難，并遠(yuǎn)赴新疆將幕后主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。

誤入“套路貸”陷阱

1000多萬(wàn)元債要還5000多萬(wàn)

陳先生在廈門(mén)經(jīng)營(yíng)著一家醫(yī)療器械公司。2015年起，陳先生的公司出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題。為了維持公司的正常運(yùn)營(yíng)，陳先 生選擇了民間借貸。其間，陳先生結(jié)識(shí)了自稱(chēng)是“金融中介”的楊某，并在其介紹下，先后向張某、吳某、雷某、蔡某 等人為首的團(tuán)伙借款。令陳先生沒(méi)想到的是，對(duì)方的“義氣相助”，讓自己一步一步踏入“套路貸”的陷阱。

據(jù)陳先生回憶，這伙人先是讓他簽下了高額利息的借貸合同，隨后通過(guò)各種限定手段認(rèn)定他違約了，以此不斷壘高債務(wù) 。例如，限定陳先生不得再向第三方借款，否則就要賠償高額違約金，但這些限定條款往往并沒(méi)有寫(xiě)在合同里，而是由 這伙人隨意添加。

“我本來(lái)只是借了2000多萬(wàn)元，實(shí)際到手只有1000多萬(wàn)元。”陳先生表示，兩年時(shí)間里，這些債務(wù)已經(jīng)壘高到5000多萬(wàn) 元。陳先生無(wú)力償還，他們就通過(guò)滋擾、拉橫幅、放高音喇叭堵鎖眼、限制人身自由等軟暴力方式討債。想著自己的公 司還要維持下去，陳先生不敢聲張，只能不斷還款，自己還不上就找親戚朋友借錢(qián)、做擔(dān)保，工作、生活完全亂了套。

直到2018年5月，看著網(wǎng)上各類(lèi)涉黑涉惡案件宣傳越來(lái)越多，陳先生才意識(shí)自己很可能是遭遇了“套路貸”，遂向相關(guān) 部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)。

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以月子中心為幌

實(shí)則從事“套路貸”犯罪活動(dòng)

接到線索移交后，廈門(mén)市公安局思明分局迅速成立專(zhuān)案組開(kāi)展調(diào)查。可是事情已經(jīng)過(guò)去多年，加上陳先生沒(méi)有保留相關(guān) 證據(jù)，“套路貸”案件又具有很強(qiáng)的隱蔽性，這給辦案增加了很大難度。

“偵查過(guò)程中，光陳先生的銀行流水就有幾萬(wàn)條，需要一條一條去識(shí)別是否涉及‘套路貸’。”據(jù)思明刑偵大隊(duì)辦案民 警介紹，當(dāng)時(shí)民警用了一個(gè)多月的時(shí)間，才從銀行流水中發(fā)現(xiàn)線索。循著這一線索，一個(gè)關(guān)鍵人物進(jìn)入思明警方的視線 ，他就是設(shè)局讓陳先生掉入債務(wù)漩渦的蔡某。

原來(lái)，該團(tuán)伙以蔡某為首，以一家月子中心為幌子，從事一些非法犯罪活動(dòng)————借民間借貸之名，誘騙被害人簽訂虛高 借款合同等方式進(jìn)行套路貸詐騙，采用軟暴力方式討債。每個(gè)受害人都有獨(dú)立檔案，具體信息進(jìn)行分門(mén)別類(lèi)，團(tuán)伙成員 每個(gè)套路環(huán)節(jié)都要向“上家”報(bào)告，并接受下一步指示。而蔡某因曾在律師事務(wù)所工作，法律知識(shí)儲(chǔ)備深厚，從不親自 參與放貸，且具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)。

警方赴外省抓捕

犯罪嫌疑人均被判處有期徒刑

2018年掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，蔡某等人便計(jì)劃著改頭換面“洗白”自己。就在思明警方準(zhǔn)備收網(wǎng)時(shí)，聽(tīng)到風(fēng)聲的 蔡某逃往新疆，并以商人身份在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

有逃必追，雖遠(yuǎn)必擒。去年4月，思明警方專(zhuān)案組警力兵分多路，在廈門(mén)市公安局刑偵大隊(duì)的牽頭下，抽調(diào)全局警力展 開(kāi)集中收網(wǎng)，分別在新疆、江西、湖北、浙江以及廈門(mén)、泉州、龍巖等地，克服重重困難將包括蔡某在內(nèi)的“套路貸” 集團(tuán)成員全部抓獲。

犯罪嫌疑人到案后，審訊環(huán)節(jié)難度也不小。由于蔡某事先交代過(guò)，其他團(tuán)伙成員基本上閉口不答，民警白天審訊，晚上 制定計(jì)劃，根據(jù)每個(gè)嫌疑人的特點(diǎn)量身制定審訊計(jì)劃，從底層團(tuán)伙成員入手，結(jié)合一些案件調(diào)查的情況，慢慢撬開(kāi)了其 他團(tuán)伙成員的嘴，把他們一一攻下。至此，這起歷時(shí)10個(gè)多月偵查、涉及人員眾多、涉案金額巨大的“套路貸”案件終 于畫(huà)下句號(hào)。今年7月，廈門(mén)市中級(jí)人民法院已對(duì)案件進(jìn)行宣判，蔡某依法被判處有期徒刑14年6個(gè)月，其余10名被告人 也分別被依法判處1年8個(gè)月至13年6個(gè)月不等的有期徒刑。

(本報(bào)記者 葉蔚蓉 通訊員 王鵬)