抓獲30人，凍結(jié)涉案資金600余萬元————

打掉全省首個網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制放貸涉惡團(tuán)伙

福建法治報——海峽法治在線7月7日訊 還沒申請借款，平臺就強(qiáng)制放貸，還遭遇高額“砍頭息”，并被以電話、短信轟炸等方式軟暴力催債…………7月5日，記者從廈門市公安局獲悉，廈門警方經(jīng)過兩個月艱苦攻堅，一舉搗毀藏匿于外地的犯罪窩點，抓獲30名犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金600余萬元，全鏈條打掉全省首個網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制放貸涉惡犯罪團(tuán)伙。

強(qiáng)制高利放貸 短信電話轟炸逼迫還款

遭遇“砍頭息”，平臺顯示借款4000元，實際到賬2600元，6天內(nèi)沒還上本金，逾期一天還要繳納10%的逾期費(fèi)用…………家住廈門市翔安區(qū)的楊先生陷入了網(wǎng)貸泥潭。

“順心借”平臺截圖

今年2月的一天，楊先生手機(jī)收到一條“順心借”貸款A(yù)PP的短信，內(nèi)容顯示可在該平臺申請大額貸款，并附帶了一條鏈接。“大額貸款?能貸多少呢?”楊先生想了解自己在該APP上的具體貸款額度，便點擊短信中的鏈接，下載安裝了“順心借”APP，并在APP中填寫個人身份證、銀行卡等信息進(jìn)行認(rèn)證操作。

就在楊先生完成上述操作后，他發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡多出了2600元。可楊先生進(jìn)入APP卻顯示，他必須在6天內(nèi)以35%的周利率還清4000元的本金和利息?！斑€沒點申請借款，就放貸了?利息還要1400元......”楊先生立即聯(lián)系A(chǔ)PP客服要求退回這筆錢，可對方拒絕并對他進(jìn)行辱罵。

催收的電話、短信不斷，還有言語上的威脅…………接下來幾天，楊先生一直接到催款電話和短信轟炸。更讓他煩心的是，他手機(jī)通訊錄里的親朋好友都接到了催收電話和短信轟炸，得知其“欠債不還”，有的親友甚至還被催收人員語言威脅、恐嚇。無奈之下，楊先生選擇報警求助。

警方赴四省集中收網(wǎng) 搗毀強(qiáng)制放貸涉惡團(tuán)伙

接到報警后，警方分析此類警情較之傳統(tǒng)手法更加隱蔽，屬于新型涉網(wǎng)黑惡犯罪。廈門市公安局刑偵支隊、翔安分局迅速成立專案組，對該案開展深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這樣的案件并非孤例，全國近期發(fā)生多起類似案件，遂進(jìn)行串并偵查。

經(jīng)過專案組近兩個月的深挖研判、攻堅克難，一個涵蓋軟件開發(fā)、短信引流、高利放貸、電話短信催收的全鏈條網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制放貸涉惡犯罪團(tuán)伙漸漸浮出水面。

專案組進(jìn)一步研判發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙具有較強(qiáng)的反偵查意識，將窩點設(shè)在廈門周邊一臨近地市的一處民宅中，隱藏在巷子深處，大門長期閉鎖，并在門上裝有攝像頭?！袄锩娴娜藛T基本不外出，外賣只送至巷口由專人領(lǐng)取，偵查人員很難抵近偵查。”翔安分局刑偵大隊有組織犯罪偵查中隊指導(dǎo)員楊偉鴻介紹，為了摸清窩點周邊環(huán)境，民警多次偽裝成外賣人員到場摸排。

廈門警方組織警力開展抓捕行動

同一時間，專案組發(fā)現(xiàn)在陜西、江西、浙江等地還存在該犯罪團(tuán)伙的部分成員。經(jīng)過多次分析研判，專案組逐步掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、各環(huán)節(jié)人員構(gòu)成和活動規(guī)律，制定了周密細(xì)致的抓捕方案。

4月13日，廈門警方出動百余名警力，兵分多路，分別在廈門周邊臨近地市的犯罪窩點、陜西、江西、浙江等地對該團(tuán)伙及相關(guān)技術(shù)人員同步展開收網(wǎng)行動，抓獲主要犯罪嫌疑人吳某河、負(fù)責(zé)非法開發(fā)APP的邱某兵等。截至目前，共抓獲30名犯罪嫌疑人，查獲手機(jī)、電腦、銀行卡等一大批涉案物品，成功將該網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制放貸涉惡犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

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凍結(jié)涉案資金600余萬元 嫌疑人被批準(zhǔn)逮捕

借款A(yù)PP為何會直接放貸?他們又是從哪里拿到借款人的通訊錄…………隨著30名犯罪嫌疑人的陸續(xù)落網(wǎng)，該案更多細(xì)節(jié)也得以查清。

“該團(tuán)伙涉案人員多、專業(yè)性強(qiáng)、隱蔽性高，成員間相互分工協(xié)作，形成完整的網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)制放貸產(chǎn)業(yè)鏈?！睆B門市公安局刑偵支隊民警張宏介紹，該犯罪團(tuán)伙有專門的軟件開發(fā)人員，一旦受害者登錄APP填寫個人信息后，后臺就可以獲取受害人手機(jī)里的通訊錄。

警方抓獲犯罪嫌疑人現(xiàn)場

經(jīng)查，去年12月以來，該團(tuán)伙開發(fā)“順心借”“安心借”等借貸手機(jī)APP，前期先通過多種渠道收集有借款需求的人員信息，再以虛假宣傳短信向上述人員進(jìn)行定向推廣，誘導(dǎo)受害人下載APP，在被害人未確定借款、不清楚放款金額的情況下，直接扣除高額頭息強(qiáng)制發(fā)放高利貸，并利用認(rèn)證注冊時非法獲取受害人手機(jī)通訊錄、銀行卡、短信等信息，通過電話、短信轟炸等軟暴力手段，逼迫受害人在規(guī)定時間內(nèi)還款，最終達(dá)到非法獲利的目的。截至案發(fā)，警方凍結(jié)涉案金額600余萬元。

目前，吳某河等犯罪嫌疑人因涉嫌強(qiáng)迫交易罪等罪名已被廈門警方執(zhí)行逮捕，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

有貸款需要的市民群眾務(wù)必選擇正規(guī)貸款平臺，提高自身風(fēng)險識別能力，切勿通過短信鏈接及非官方手機(jī)應(yīng)用商城下載安裝貸款A(yù)PP。此外，在借款過程中要保持警惕，仔細(xì)查看簽署的相關(guān)協(xié)議條款內(nèi)容，對于以“低息”“100%放款”字樣進(jìn)行宣傳的平臺，要做好防備，切勿因小失大;在日常工作和生活中，要注重保護(hù)好個人信息，如遇非法放貸等情況請及時撥打110報警。

(本報記者 葉蔚蓉 通訊員 廈公宣)