攔截涉詐資金450余萬元

福建法治報——海峽法治在線10月20日訊 男子到銀行預約取款，張口就要取現200萬元，而另外兩家銀行也收到該男子百萬元以上的取現預約…………不料，“VIP大客戶”連續大額取現竟是為了“洗錢”。10月19日，記者從廈門市公安局獲悉，日前，集美警方依托警銀聯動預警機制，成功抓獲一名涉嫌為境外詐騙集團提供洗錢服務的犯罪嫌疑人，攔截涉詐資金451.8萬元。

10月9日上午，一名男子來到華夏銀行集美支行，向工作人員預約了第二天柜臺取現200萬元。工作人員在進行預約流程操作時，發現該男子的賬戶交易流水很異常，于是趕緊將這一情況報送給了廈門市公安局集美分局刑偵大隊反詐騙中隊。

接到消息后，反詐騙中隊迅速介入調查，發現該男子蘭某名下多個銀行賬戶曾因涉詐資金流入被管控。與此同時，中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行也傳來預警消息，稱有客戶在他們銀行分別預約了柜臺取現101萬和150.8萬元，預約者正是蘭某。根據這些線索，民警初步判定，蘭某可能與境外涉詐集團存在重要關聯，他提取大量現金的目的，很可能是在為境外涉詐集團“洗錢”。

由于無法確定蘭某取款的時間和地點，集美分局刑偵大隊組織警力兵分三路，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲銀行杏林灣支行布下“口袋陣”，靜待蘭某落網。

10月10日上午9時許，蘭某提著行李箱出現在了郵儲銀行杏林灣支行。早就在附近蹲守的民警迅速行動，將正在取款的蘭某抓獲。起初，面對民警的訊問，蘭某還辯稱自己從事跨境貿易生意，取大量現金是用于其表弟結婚的彩禮。當民警進一步追問款項來源、賬戶流水時，蘭某就答非所問、閃爍其詞，并初步承認了其參與“洗錢”的犯罪事實。隨后，民警帶領蘭某到另外兩家銀行，將預約的451.8萬元涉詐資金全部取出，連同其轉賬使用的17張銀行卡均被警方成功扣押。

經查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿易，與境外地下錢莊有過交集，還有虛擬幣交易的相關經驗。2022年底，蘭某開始為境外詐騙集團提供“洗錢”服務，由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國內各大城市流竄，將贓款取出套現后，再購買成虛擬貨幣轉回國外，完成“洗錢”，蘭某再抽取每單交易額的2%作為“回報”。

目前，犯罪嫌疑人蘭某因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在進一步審理中。

(記者 葉蔚蓉 通訊員 廈公宣)